Sachezque la réponse est positive. On peut effectivement intégrer le coût des travaux de rénovation dans un prêt immobilier. Légalement, rien ne s’oppose à cette pratique. Vous pouvez par exemple utiliser votre prêt immobilier pour acheter un immeuble et entreprendre des rénovations énergétiques par exemple. Inclureun prêt conso dans un prêt immobilier. La question a le mérite d’être posée, peut-on dans le cadre d’un crédit immobilier, inclure un ou plusieurs prêts à la consommation afin de profiter du taux renégocié ou non de l’immobilier ? Oui Quelsrevenus et salaires sont pris en compte pour un prêt immobilier ? Pour vérifier la solidité de votre dossier, les banques vont calculer précisément vos revenus ainsi que leur pérennité. En cernant vos rentrées d’argent mais aussi vos charges, l’établissement prêteur va ainsi tenter de déterminer si vos revenus sont Immobilier Prêt Bancaire; Nous contacter. Home » Maison de ville : tout ce que vous devez savoir. Immobilier. Maison de ville : tout ce que vous devez savoir. Ubirance août 26, 2022 1 View 0. Enregistrer Enregistré Supprimé 0. Trouver un chez-soi peut être beaucoup plus difficile qu’il n’y paraît. Avec autant d’options et tant de choses à considérer, vous pourriez Tempsestimé de lecture : 2 min . Inclure les travaux au sein de son crédit immobilier est une solution souvent choisie par les emprunteurs. En effet, ils bénéficient d’une enveloppe globale pour l’achat de leur bien immobilier et d’un taux plus attractif que s’ils souscrivent un Lesprêts immobiliers et les crédits à la consommation sont éligibles au rachat de crédits. Il est donc possible d’inclure les crédits suivants dans un regroupement de prêts : Crédit immobilier. Crédit auto. Crédit voyage. Prêt travaux. Crédit renouvelable ou revolving. . ⏱L'essentiel en quelques mots Vos revenus déterminent votre capacité d’emprunt et influent aussi sur le montant maximum de votre crédit. Pour vous faire une offre de prêt immobilier, les banques recensent vos rentrées d’argent et vos charges. Les banques tiennent compte pour l’emprunt du salaire net. L’ancienneté et la stabilité d’emploi sont d’autres arguments cruciaux pour les banques. Celles-ci demandent notamment aux chefs d’entreprise ou aux auto-entrepreneurs de justifier d’un revenu régulier sur 3 ans minimum. Les banques classent aussi les revenus selon leur nature. Certains, comme les recettes locatives, ne sont comptabilisés qu’à 70%. Et d’autres primes exceptionnelles, heures supplémentaires… ne sont pas du tout pris en compte. Les charges récurrentes pèsent aussi dans la balance. Elles permettent de définir un taux d’endettement. Celui-ci ne peut légalement pas dépasser les 33%. Dans les charges, se regroupent notamment les crédits en cours, le loyer et les pensions. Quels sont les revenus pris en compte pour un prêt immobilier ? Sommaire Les revenus stables indispensables au prêt immobilier Les revenus locatifs un plus qui fait la différence Salaire variable et commissions un cas à part Quels sont les revenus qui ne sont pas pris en compte ? Quelles sont les charges prises en compte pour le taux d'endettement ? Les revenus stables indispensables au prêt immobilier Le salaire net Salaire net ou salaire brut que faut-il prendre en compte pour un prêt immobilier ? Pour les salariés en CDI et pour les fonctionnaires, le revenu pris en compte pour le prêt immobilier est le salaire net avant impôt. Capacité d'emprunt en fonction du revenu, de la durée et du taux moyen Salaire net Crédit sur 15 ans Crédit sur 20 ans Crédit sur 25 ans Salaire de 1 200 € 66 410 € 85 277 € 101 380 € Salaire de 1 300 € 71 944 € 92 383 € 109 829 € Salaire de 1 500 € 83 012 € 106 596 € 126 726 € Salaire de 1 600 € 89 531 € 114 809 € 137 607 € Salaire de 1 800 € 100 722 € 129 160 € 154 808 € Salaire de 2 000 € 111 914 € 143 511 € 172 009 € Salaire de 2 500 € 138 354 € 177 660 € 211 209 € Salaire de 3 000 € 166 637 € 214 226 € 256 480 € Salaire de 3 500 € 195 849 € 251 145 € 301 015 € Salaire de 4 000 € 223 827 € 287 022 € 344 017 € Salaire de 4 500 € 251 806 € 322 900 € 387 020 € Salaire de 5 000 € 279 784 € 358 778 € 430 022 € Salaire de 5 500 € 305 700 € 393 100 € 469 700 € Salaire de 6 000 € 335 741 € 430 534 € 516 026 € Ces chiffres sont obtenus selon les barèmes Empruntis d'août 2021, et sont susceptibles d'évoluer dans le temps. Les revenus des contrats à durée déterminée, de stage ou intérim ne sont pas retenus par les banques. Sauf si le futur emprunteur peut apporter la preuve d’une activité stable et régulière sur plusieurs années ; s’il travaille sous contrat pour la fonction publique et qu’il peut justifier d’une ancienneté de 3 ans minimum. En cas de période d’essai, le salaire pour un prêt immobilier n’est pas pris en compte. Les pensions et rentes Les pensions alimentaires et les allocations familiales peuvent être comptabilisées dans les revenus, si elles sont versées durant la majeure partie de la durée de l’emprunt. L’âge des enfants est alors regardé par les banques car les aides peuvent diminuer, voire s’arrêter, quand les enfants quittent le foyer fiscal. La prestation compensatoire en cas de divorce est aussi considérée comme un revenu. 💡A noter Il arrive que certaines banques ne tiennent pas compte des pensions et des allocations. Chaque organisme dispose de critères d’analyse propres et évalue les risques en fonction de ses exigences. L’activité non salariée Pour les activités non salariées, principales ou secondaires, les revenus pris en compte pour un crédit immobilier sont les bénéfices. Cela concerne les travailleurs indépendants, les chefs d’entreprise, les intermittents ou encore les auto-entrepreneurs. Pour apporter plus de poids à leur dossier, il est préférable que ces professionnels justifient d’une activité régulière sur 3 à 5 ans, ce qui est un gage de stabilité pour les banques. Les retraites sont, elles aussi, comptabilisées à 100% car elles représentent un revenu constant. Seulement l’âge de l’emprunteur peut être un frein pour l'établissement bancaire. Les revenus locatifs un plus qui fait la différence Les revenus locatifs font partie des rentrées d’argent inventoriées pour un prêt immobilier. Ils apportent un avantage non négligeable. Seulement comme ces revenus peuvent fluctuer, en raison de changement de locataire, de loyers impayés ou de travaux, la banque n’en tient compte qu’à 70%. 👨Exemple de revenus locatifs Prenons l’exemple d’un emprunteur percevant un loyer de 500€ tous les mois et réglant une mensualité de 700€ pour son crédit immobilier. La banque va tenir compte dans ses revenus d’une rentrée complémentaire de 350€ 70% du loyer de 500€, tout en enregistrant les 700€ dans ses charges. Salaire variable et commissions un cas à part Les banques prennent en compte le salaire variable pour le prêt immobilier et les commissions, selon l’ancienneté du commercial ou du VRP. Seule la partie fixe est retenue pour les commerciaux exerçant depuis deux années ou moins. L’ensemble du salaire fixe et commission est comptabilisé pour les commerciaux ayant une expérience de plus de 3 ans. La banque se base sur la moyenne des revenus nets des deux ou trois dernières années. 📌A retenir Il est important de rappeler que la banque étudie et apprécie la situation de l’emprunteur dans sa globalité. Certains profils, peut-être instables en raison de leur situation professionnelle, peuvent cependant obtenir un prêt immobilier, si par exemple ils disposent d’un bon apport. Les revenus, même s’ils sont une base de référence établie, ne sont pas le seul indicateur. Quels sont les revenus qui ne sont pas pris en compte ? Dans leur calcul des organismes prêteurs, les revenus qui ne sont pas pris en compte sont les heures supplémentaires ; les primes exceptionnelles ; les frais professionnels déplacement, repas… ; les primes d’intéressement et de participation. Les allocations quelles qu'elles soient 💡Bon à savoir Même si ces revenus ne sont pas considérés pour l’obtention d’un prêt immobilier, ils restent néanmoins un atout pour la banque. Notamment si vous en épargnez une grande partie ! Quelles sont les charges prises en compte pour le taux d'endettement ? Déterminer le taux d’endettement permet d’évaluer la capacité à emprunter. Pour rappel, celui-ci ne peut pas dépasser les 33%. Il s'agit du rapport entre revenus et charges. Pour calculer le taux d’endettement, la banque répertorie toutes les charges récurrentes. À savoir les crédits en cours à la consommation, auto ou renouvelable ; les pensions versées ; les rentes ; les impôts et taxes ; les loyers. Ces charges s’ajoutent à la mensualité du prêt immobilier pour calculer le taux d’endettement. La formule de calcul du taux d'endettement est la suivante charges + mensualité de crédit / revenus nets du foyer x 100 = taux d’endettement de votre foyer. Voici en exemple la répartition des revenus et des charges pour un commercial en CDI, qui perçoit un revenu locatif et qui sollicite un prêt immobilier. Revenus Charges Salaire fixe Crédit immobilier Commissions Crédit auto Loyer 70% - Profitez de notre expertise au meilleur taux ! à partir de 1,15% sur 15 ans1 Soumis à une législation particulière, le crédit à la consommation ne permet pas de financer l’acquisition d’un bien immobilier. Cependant, ce type de crédit peut-il être inclus dans un prêt à l’habitat ? Le regroupement est-il la meilleure solution pour cela ? Qu’en est-il du lissage ? Voici quelques éléments de solution du regroupement est-elle la meilleure ?Inclure un ou plusieurs financements à la consommation dans un prêt immobilier, sans dépasser son taux d’endettement maximal…, c’est possible grâce au regroupement de crédits. Le principe de cette alternative est simple et pratique substituer un ou plusieurs emprunts de diverses natures immobilier, consommation, dettes fiscales… par un seul à mensualité réduite et avec un seuil d’endettement d’autres termes, un emprunteur ayant un ou plusieurs emprunts consommation et immobilier en cours de remboursement, peut opter pour le regroupement de créances et bénéficier d’une seule échéance adaptée à ses ce fait, après l’opération de regroupement, l’emprunteur bénéficie d’un nouvel emprunt souscrit auprès d’un établissement bancaire unique, quels que soient le type des financements concernés, leur durée de remboursement ou encore leur taux d’ certaines conditions, le bénéficiaire d’une telle opération de banque a aussi la possibilité d’inclure le financement d’un nouveau projet achat de véhicule, travaux, voyage… dans l’opération sans dépasser le seuil d’endettement maximal. Le regroupement de crédits est sans doute la meilleure option pour inclure un ou plusieurs prêts à la consommation dans un crédit un prêt conso dans un crédit à l’habitat quel est le cadre légal ?Selon la législation en vigueur, le rachat de crédit qu’il soit immobilier ou consommation consiste à faire racheter un ou plusieurs emprunts par un nouvel établissement bancaire. Cela donne lieu à un nouveau contrat de prêt comme s’il s’agissait d’une première demande. Ainsi, la nouvelle banque doit vérifier l’éligibilité au crédit de l’ dernier doit payer des pénalités de remboursement anticipé pour son contrat initial et divers frais nécessaires à l’ouverture du nouveau crédit. Dans la plupart des cas, il doit aussi souscrire un nouveau contrat d’assurance ailleurs, il faut savoir que le regroupement de créances a été doté d’un cadre législatif et réglementaire spécifique depuis l’entrée en vigueur de la loi Lagarde en 2010 qui a été renforcée par plusieurs dispositions loi Hamon, Directive MCD visant à renforcer la protection de l’emprunteur et à mieux encadrer cette opération de s’il est légalement possible d’inclure un prêt à la consommation dans un crédit immobilier, le législateur a scindé le regroupement de prêts en deux catégories en fonction de la proportion des financements à l’habitat dans l’ si la part des crédits immobiliers est inférieure à 60 % du montant total de l’opération, le regroupement de créances sera soumis au régime du crédit à la consommation. Dans le cas contraire, c’est-à-dire, si cette part est supérieure à 60 %, c’est la législation du prêt à l’habitat qui s’ l’option du lissage qu’en est-il ?Pour rappel, le lissage de prêt consiste à adapter les échéances d’un financement à celles de ses autres encours de façon à avoir un montant de mensualités constant jusqu’au remboursement de tous ses encours. Cette alternative peut aussi permettre de contracter un financement immobilier tout en ayant un ou plusieurs financements à la consommation en cours de remboursement sans dépasser son taux d’endettement cette configuration, la part consacrée au remboursement du prêt à l’habitat est plus faible, afin de donner plus de marge de manœuvre aux autres encours. Lorsque ces derniers sont soldés, la part consacrée au remboursement du financement à l’habitat augmente. Ainsi, le lissage peut se faire en diminuant ou en augmentant le montant des échéances selon sa capacité de remboursement de l’emprunteur, ses objectifs ou encore ses ailleurs, lisser un prêt immobilier d’une banque par rapport aux autres emprunts à la consommation souscrits dans différents établissements bancaires n’est pas à la portée de tout le monde. Cette solution est réservée à une clientèle particulière et peut coûter très cher puisque l’emprunteur aura toujours plusieurs échéances et plusieurs interlocuteurs jusqu’au remboursement total de ses prêts à la savoir que le lissage est particulièrement recommandé pour le financement d’un projet d’acquisition immobilière avec plusieurs lignes de financements PTZ, PAS, PC…, mais elle ne peut être la meilleure solution pour gérer plusieurs financements de diverses natures souscrits dans différents établissements bancaires. Rachat de crédit mieux comprendre pour mieux choisirL'univers financier peut paraître plutôt complexe, il en est de même pour les opérations bancaires telles que le rachat de travers de cette catégorie d'articles, votre spécialiste Finaprêts met à votre disposition une série d'articles vous permettant de mieux comprendre le fonctionnement de cette comprendre grâce à nos conseillers en ligneNos conseillers sont des professionnels du rachat de crédits, ils se tiennent à votre disposition pour répondre à l'ensemble de vos questions au 0800 108 118 Appel Gratuit depuis un poste fixe.Vous aurez ainsi la possibilité d'obtenir des réponses personnalisées et ciblées sur votre situation personnelle. Vous avez souscrit un prêt immobilier seul ou vous le remboursez actuellement seul et vous souhaitez rajouter un co-emprunteur ? Une solution est envisageable. Changer de co-emprunteur sur un prêt immobilier Il arrive parfois que des personnes se séparent, alors qu’un prêt immobilier est en cours. Dans ce cas de figure, il faut déterminer les modalités de sortie de l’un des deux co-emprunteurs, et l’autre doit racheter sa part. C’est-à-dire que deux personnes ont souscrit ensemble un prêt immobilier, si l’une des deux personnes souhaite se désengager, l’autre doit reprendre la part du prêt immobilier à rembourser mais aussi racheter la soulte, c’est-à-dire sa part dans la propriété. Cette opération s’appelle une désolidarisation de prêt immobilier, elle intervient généralement après un divorce ou une séparation voir notre dossier sur le sujet. Le rajout d’un co-emprunteur peut intervenir après la séparation ou le divorce, c’est un cas de figure uniquement dédié aux personnes ayant souscrit un premier prêt immobilier avec un autre co-emprunteur. Pour les emprunteurs ayant souscrit seul, ils peuvent avoir recours au rachat de prêt immobilier afin d’ajouter une autre personne. Comment ajouter une personne sur un crédit en cours ? Un emprunteur se retrouvant seul à rembourser un crédit immobilier ou l’ayant souscrit seul sera tenu de le rembourser avec ses propres moyens, il sera également propriétaire à 100% du bien puisqu’il aura supporté toutes les charges seul et sera inscrit sur l’acte authentique chez le notaire comme propriétaire. Rajouter un une autre personne sur le crédit en cours implique de tout re-calculer, c’est-à-dire que le contrat ne prévoit pas cette possibilité tout simplement parce qu’il faut réétudier le dossier en tenant compte de la situation du co-emprunteur et le rajouter sur l’acte authentique de propriété. La solution est donc de recourir à un rachat de crédit immobilier pour repartir sur un contrat neuf, permettant de rajouter la nouvelle personne en qualité de co-emprunteur mais aussi de passer à nouveau chez le notaire pour modifier l’acte de propriété. Cette modification peut avoir lieu dans deux cas de figure Un ex-conjoint est notifié sur l’acte de propriété, il doit revendre sa part par le rachat de soulte à son conjoint ou au nouvel emprunteur L’emprunteur principal est seul sur l’acte de propriété, il faut alors passer chez le notaire pour établir un contrat et préciser la part qui est soit cédé, soit revendu au nouveau co-emprunteur Obtenir une estimation de rachat de prêt immobilier pour rajouter un co-emprunteur Vous souhaitez rajouter un co-emprunteur sur votre prêt immobilier et éventuellement en tant que co-propriétaire du bien immobilier ? Il faut avant tout déposer une demande de rachat de prêt immobilier permettant de faire racheter la dette initiale et de mettre en place un nouveau contrat incluant les deux emprunteurs, c’est le plus rapide et le plus simple à mettre en place, ainsi, les frais de notaire pour modifier l’acte de propriété pourront également être inclus dans l’opération. Il est possible de simuler gratuitement et sans engagement cette opération dès maintenant. JUSQUE -60% SUR VOS MENSUALITÉS Simulation gratuite & sans engagement, résultat immédiat Informations sur les cookiesEn poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l'utilisation de cookies afin de réaliser des statistiques anonymes de visites, vous proposer des contenus et services adaptés à vos centres d'intérêts TOUT ACCEPTER REJETER Configuration Peut-on faire un pret immobilier et un rachat de credit consommation ? Article mis à jour le 14 mai 2021 Même si la banque passe au crible chaque élément de la demande, l’analyse de risque porte pour une grande part sur le niveau d’endettement de l’emprunteur. Il arrive ainsi que l’acceptation du prêt immobilier bloque en raison d’un crédit à la consommation qui plombe » le niveau d’endettement. Dans ce cas, une des solutions consiste à le racheter et à l’intégrer dans le prêt immobilier afin de maintenir le taux d’endettement en dessous de 33 %. Si cette opération se révèle efficace, elle se heurte à un obstacle de taille car à l’heure où les banques ont durci leur position et exigent de plus en plus souvent que l’emprunteur dispose d’un apport personnel, il est difficile de trouver un organisme qui accepte de le faire. Une autre pratique consiste à lisser le prêt prêt immobilier avec le crédit consommation en cours jusqu’à extinction de ce dernier. Dans les deux cas, ces types d’opération ont un coût, comme vous pourrez le voir plus bas dans notre exemple chiffré. Analyser le prêt conso Il serait faux de penser que tous les prêts à la consommation font l’objet de la même analyse. Si le crédit en cours porte sur l’achat d’un véhicule, la banque sera plus indulgente que si le financement porte sur l’achat d’un bien de consommation courant, l’objet du prêt étant considéré comme indispensable, ne serait-ce que pour vous rendre à votre travail. Un autre élément à prendre en considération concerne l’historique du prêt. Si ce dernier résulte d’une restructuration de dettes anciennes, il n’y a aucune chance qu’un organisme accepte votre dossier. La banque tient compte de l’âge On emprunte aujourd’hui à n’importe quel âge et les seniors sont même courtisés par les banques. Toutefois, si vous avez plus de 50 ans, que vous ne disposez d’aucun capital et que vous devez faire racheter un prêt consommation en même temps que votre prêt immobilier afin de garder un taux d’endettement acceptable, cela risque d’être assez mal vu par la banque. Si vous vous heurtez à un refus, vous devrez soit solder le crédit conso avant de faire votre demande de prêt immobilier soit malheureusement reporter votre projet à plus tard. Son jugement sera plus souple si vous êtes un jeune emprunteur qui entre dans la vie active et que vous avez dû emprunter pour vous loger. Exemple chiffré Prenons l’exemple d’un jeune couple dont la situation est la suivante Revenus nets mensuels 2 400 € Montant du prêt immobilier envisagé 150 000 € Durée 20 ans Taux hors assurance 1,30 % Prêt conso en cours Mensualité 368 € Durée restante 36 mois Capital restant dû 6 450 €. Nous envisageons les deux cas de figure suivant Le crédit conso est conservé en l’état. Il est réintégré au prêt immobilier. Analyse du coût du crédit Si le crédit à la consommation est racheté et intégré au prêt immobilier il faudra emprunter 150 000 € + 6 450 € de capital restant dû soit 156 450 €. Le coût total se montera à 13 956 €. Si le couple conserve le crédit consommation en l’état Le coût du crédit conso sera de 642 € 1 Le coût du prêt immobilier sera de 13 380 € Le coût total des 2 emprunts se montera à 642 € + 13 380 € soit 14 022 € 1 sur la base du capital restant dû au taux de départ de 3,80 % hors assurance. Comme vous pouvez le constater, il n’y a quasiment aucune différence en terme de coût de crédit entre les deux formules. À savoir une autre solution consiste à faire racheter le prêt en cours grâce à une aide familiale, ce qui permettra d’une part de réduire l’endettement et de réaliser une économie non négligeable en n’ayant pas d’intérêts à régler. Comparaison des mensualités Dans le 1er cas, la mensualité du prêt immobilier intégrant le crédit à la consommation sera de 710 € + 368 € =1 078 € pendant 36 mois avant de descendre à 710 €. Dans le second, elle sera de 740 € pendant toute la durée du prêt. La différence entre les deux solutions se fait essentiellement sur le taux d’endettement. Dans le but de freiner la tendance haussière des prix du logement, le gouvernement français ne cesse de proposer des formules nouvelles et innovantes. La dernière en date se nomme Loc’Avantages. Quelle que soit votre position sur la scène du logement propriétaire, locataire ou élu local, il semble plus qu’opportun d’en être informé. Voici un rapide aperçu de ce dispositif. A lire également Avantages de l'embauche de promoteurs immobiliers neufs Plan de l'articleLoc’Avantages pourquoi ce nouveau dispositif pour le logement locatif ? Dans quelles conditions peut-on bénéficier du programme Loc’Avantages ? Comment le niveau du loyer est-il déterminé dans ce nouveau système ? Que prévoit le dispositif Loc’Avantages en matière de zonage ? Loc’Avantages pourquoi ce nouveau dispositif pour le logement locatif ? Mis en place depuis le 1er mars 2022, le nouveau dispositif Loc’Avantages a pour but de pallier les insuffisances du dispositif Cosse. La plupart des avis sur le dispositif récemment mis en vigueur apparaissent plutôt positifs. Pour le plus grand bonheur des locataires, ce nouveau système impose des plafonds de loyer. Ils sont définis en fonction du type de convention signée, mais aussi en fonction de la situation géographique du bien concerné. La joie se veut également grande du côté des propriétaires qui bénéficient d’avantages fiscaux intéressants. En effet, il n’y aura plus de déductions fiscales. La réduction d’impôt reste l’option recommandée. Elle sera dorénavant calculée en fonction de la remise effectuée sur les loyers modérés. A voir aussi Comment sortir ASL ? Dans quelles conditions peut-on bénéficier du programme Loc’Avantages ? En tant que propriétaire, pour bénéficier du nouveau dispositif, vous devez remplir les critères suivants. Garantir la location de votre bien non meublé pour une durée minimale de 6 ans voire 9 ans si vous réalisez des travaux subventionnés par l’ANAH. Effectuer la demande en adressant une requête de conventionnement à l’ANAH dans un délai maximum couvrant les 2 mois suivants la signature du bail de location. Maintenir votre loyer en dessous des conditions requises selon votre niveau de loyer Loc 1, Loc 2 ou Loc 3. Vérifier que le bien loué constitue bien la résidence principale de votre locataire. Louer votre bien uniquement à des personnes extérieures à votre cercle familial. Présenter un classement énergétique supérieur à la catégorie F. Veiller à ce que vos locataires respectent le plafond de ressources. Comment le niveau du loyer est-il déterminé dans ce nouveau système ? Comme prévu par le dispositif Loc’Avantages, le niveau du loyer reste un facteur déterminant pour le calcul de la réduction de loyer. Pour ce faire, le propriétaire doit proposer un loyer inférieur au loyer moyen du marché. Le taux de compromis que vous êtes prêt à faire définit le niveau de loyer que vous souhaitez appliquer. Vous avez donc les possibilités suivantes Loc 1 pour un compromis 15 % inférieur aux loyers du marché ; Loc 2 pour un compromis 30 % inférieur aux loyers du marché ; Loc 3 pour un compromis 45 % inférieur aux loyers du marché. Que prévoit le dispositif Loc’Avantages en matière de zonage ? Le zonage divise les zones à pression locative en 5 zones principales. Ces zones seront donc croisées avec les niveaux de loyer pour établir les plafonds de loyer applicables en euros/m2/mois. Zone A bis Zone A Zone B1 Zone B2 Zone C Loc 1 17,62 € 13,09 € 10,55 € 9,17 € 9,17 € Loc 2 12,32 € 9,48 € 8,16 € 7,84 € 7,28 € Loc 3 9,59 € 7,38 € 6,36 € 6,09 € 5,65 € L’expérience a montré qu’il est plus rentable pour les propriétaires de réduire les loyers afin de bénéficier de réductions d’impôts.

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